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导读：文章来源：理财师成长手册——理财经理小招的出单心得小招营销了支行一位钻石客户，出单泰康人寿保险100万，领导希望小招分享一下心得体会，理财经理最难的保险销售是怎么做的？一、体现专业性。理财经理需学习保险的专业知识，熟悉产品，站在客户角度做家
文章来源：理财师成长手册——理财经理小招的出单心得
小招营销了支行一位钻石客户，出单泰康人寿保险100万，领导希望小招分享一下心得体会，理财经理最难的保险销售是怎么做的？
一、体现专业性。
理财经理需学习保险的专业知识，熟悉产品，站在客户角度做家庭整体资产的配置。
二、筛选目标客户。
客户质量决定保险销售的成败，应选择有经济能力、有决定权、容易接近的客户，以女性客户为主。每个阶段多锁定几位客户，会提高成功率。
三、找到切入点。
切入点可以是责任心和爱心，可以是未来的遗产税问题，也可以是在不确定的未来定制了一份确定的收益，保障了客户未来生活无忧。
四、预设未来收益。
客户在银行大多配置了固定收益类产品，可以预算客户每年的固定收益，建议用收益来做保险的配置，客户会更加容易接受。
五、多渠道传递资讯。
跟踪过程中可发邮件、发短信，最好将客户加入微信朋友圈，很多客户喜欢玩微信，小招将保险的理念或与保险相关的热点话题发在朋友圈里，自己也购买，有切身体验。客户可能会被潜移默化，慢慢接受。
六、不要急于求成。
如果客户接受保险观念，还需考虑的，不要电话催着来办理，只要持续不断的跟踪，多创造接触机会，不经意的试探客户的想法就可以了。一般在客户表示要考虑后需要2-3个月才能下单。
七、贴心的服务。
因客户而变，这位客户是公务员，只有中午有空，每次小招放弃中午的休息时间等她来，多次接触后建立了很好的感情基础。
八、不放弃曾拒绝的客户。
这位客户曾在一年前拒绝配置保险产品，但当取得客户的信任后，同样的产品也愿意接受，可以在不同的时间再次营销，也许客户拒绝的并不是产品本身，而是对我们不够信任。
扩展阅读：保险怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"
我是互联网保险产品狗，不在任何一家保险公司工作，只是他们的合作方，对目前互联网保险的APP用的比较频繁，基本上每天都会看一遍各类APP或网站。以下是我的经验，供你参考：保险公司哪家强，我刚好整理了相关内容，希望对你有帮助：最新榜单！全国十大保险公司排名
(1)大特保：碎片化产品比较多，产品信价比较高，但是传统型、长期型的产品很少，如果要购买长期寿险，大特保不合适，但是他们家率先使用了个性化保费折扣（根据你的健康程度来定价），如果你身体很健康，可以去看看他们家APP，挺好用的；
(2)小雨伞：类似于大特保，也是碎片化保险比较多，价格也是比较优惠的，我自己在他们家买了好几款产品，以前只有微信公众号，现在也有APP了，会定期推送一些精算师的分析文章（但多是为了推荐保险）；
(3)新一站：感觉是半传统的互联网保险公司，公司已经上市了，一部分产品比较新，一部分比较传统，价格上感觉优势并不大，但是优点是方便比较产品方案，可以在新一站上选择了合适的产品，再去看看小雨伞、大特保、淘宝保险上有没有相同的保险；
(4)慧泽：老牌（互联网）保险（中介？经济？）公司，保险种类最多，但是种类太多的问题就是你如果不懂保险，你根本不知道怎么选，不过他们家可以向客服咨询产品，不过对于保险的门外汉，我不知道这类咨询是否对你会有帮助。
以上是一些互联网保险经济公司，众安、泰康、安心保险等这些互联网保险公司也都有自己的APP，但是只有自家的产品，不方便你比价，如果你是保险小白，不推荐你单独用任何一家APP，毕竟保险公司肯定有一些是赔本买卖，有些却信价比不高。货比三家，不一定追求在一家保险公司把所有产品配置全。
除了专门销售保险的APP，支付宝、淘宝、京东、网易都有自己的保险频道，我用的多的是马爸爸的支付宝，平台的问题就是产品太多，眼花缭乱。大多数用户都是跟风购买几款销量最高的产品，但是目前销量最高的产品，我个人觉得并不实用。
如果你常用支付宝，那你就在支付宝保险上看看就好了，不用额外下载APP。
希望对你有帮助：）
202010月更新
好久没上知乎，发现这个回答已经部分内容过时了，我也离职很久没接触新的保险app了，有些描述不准确了，望大家理解。
目前自己的保险都在小雨伞和支付宝上购买。理由就是价格低，续保方便。以上～
平安金管家，是平安公司推出的服务平安客户的一款手机APP软件，上面功能很全面， 有保单查询功能，有投资理财，有免费的家庭医生，有问律师功能，有家政服务，有生活助手等等功能，是很全面的，注册的话，用手机号码就可以注册，进去后，会绑定服务代码，填1040634206就可以了。 这样就会有对应的客户经理服务。
太平洋保险e家保是专为客户推出的保险签约软件。方便保险销售人员随时随地为客户办理保险业务，并提供客户沟通、保险展示等功能。它是一款很好的保险移动办公软件。如果您不知道自己的煤气号，想查看煤气号，可以先直接查看付款单。文件上有一个住户编号，其中住户编号是煤气编号。用户也可以直接拨打燃气公司的客服电话进行咨询。
本合同应在购买保险后24小时内生效。如果用户需要发票和单独的正式合同，他只需要在收到确认信息后带着保险单去营业厅。工作人员将帮助处理发票和保险合同，用户可在24小时后领取。通过微信app支付加油费，以华为P40的iphone12、微信7、0、21版本的ios14和3系统以及emui11系统为例。只需打开手机，从手机桌面找到微信应用，然后打开。进入应用程序后，点击以切换到我的页面。
然后点击支付选项，进入微信支付页面，打开生活支付选项，然后点击燃气费，最后选择付款人并输入账号。要设置微信字体大小，只需打开手机微信，切换到微信我的页面，单击设置选项，打开它，点击常规选项，然后打开字体大小选项。
经中国人民银行批准设立的全国性股份制商业保险公司。根据中国国务院和中国保监会关于分业经营体制改革的批复，原中国太平洋保险公司更名为中国太平洋保险集团有限公司。中国大陆是中国第二大财产保险公司，仅次于中国财产保险，是继中国人寿和中国平安之后的第三大人寿保险公司。经营多元化的保险业务，包括人寿保险、财产保险等。
